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光大理財有限責任公司首款產品——陽光金養老1號正式上線

2020-2-19 18:59| 發布者: 解剛| 查看: 5161| 評論: 0|來自: 臨汾金融網

摘要: 光大銀行首席業務總監、光大理財董事長張旭陽表示:“未來,光大理財將緊密圍繞實體經濟發展、居民財富管理需求及養老痛點難點,擔負理財子公司所需承載的歷史使命,繼續提供豐富的資產管理及財富管理解決方案,助力 ...

  據悉,2月20日,光大理財有限責任公司首款公募理財產品“陽光金養老1號”將面向公眾正式發售。光大理財響應國家大力發展養老金第三支柱的號召,積極應對中國老齡化現象日益嚴重的現狀,肩負歷史使命與社會責任,立足長遠,堅持“為投資者創造持續穩定價值”的理念,將首款產品定義為“養老主題”,采用五年期封閉式管理。

  養老主題的理財產品往往需要通過較長的投資周期幫助投資者獲取相對較高的收益。但是長期的產品投資會帶來流動性問題,滿足不了投資者短期的資金需求。為解決這一難題,陽光金養老1號在產品設計上巧妙引入流動性安排:“產品成立滿兩年后,每年將向投資者返還25%的份額”,用來滿足投資者支付生活費用、醫養費用、旅游費用等日常開銷的需求,從而實現長期投資的目標下的短期流動性安排。

  從投資策略來看,這是一款加強型固收類理財產品,業績比較基準為4.70%-6.10%。產品投資經理表示:“固定收益資產方面,光大理財將采用啞鈴策略通過長久期資產獲取超額收益,通過部分短久期資產滿足客戶自第二年起每年攤還分紅的需求,同時會通過非標、可轉債等品種增厚收益;權益資產方面,光大理財將通過對未來經濟和行業形勢的把握配置個股或者權益基金,通過長期持有獲取封閉期內的長期回報。”

  從相關費用來看,陽光金養老1號免收認購費、贖回費、浮動管理費和銷售服務費,固定管理費為0.50%,托管費0.03%,收費結構簡單,整體收費水平較低。

  “百日潛心篤志,只為靜待花開”。一款理財產品從設計到發行,需要市場調研、需求分析、產品設計、投資測算、系統測試、合規法審、報備審批、上線準備等一套科學縝密的發行流程。對于首款理財產品,在每一個環節每一個流程,光大理財以匠人精神仔細打磨、前后推敲、死磕細節、力求完善,經百日醞釀只為以更好的產品回饋投資者的信賴。

  光大銀行首席業務總監、光大理財董事長張旭陽表示:“未來,光大理財將緊密圍繞實體經濟發展、居民財富管理需求及養老痛點難點,擔負理財子公司所需承載的歷史使命,繼續提供豐富的資產管理及財富管理解決方案,助力中國第三支柱養老體系的推出和發展。”


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