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平安財險大同中支因虛列費用或人員套取資金等違法被罰

2020-1-9 14:01| 發布者: 解剛| 查看: 6378| 評論: 0|來自: 臨汾金融網

  被處罰單位名稱:中國平安財產保險股份有限公司大同中心支公司(下稱平安財險大同中支)

  地址:大同市平城區新華南街洪泰大廈4層

  法定代表人:陳建明

  被處罰個人姓名:陳建明

  住址:山西省太原市小店區學府街387號二條

  身份證號碼:142227197908180036

  職務:平安財險大同中支總經理

  被處罰個人姓名:賈昱

  住址:山西省大同市城區華安里6樓2單元4號

  身份證號碼:140202198505245531

  職務:平安財險大同中支代理業務二部負責人

  根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定,我局對平安財險大同中支給予投保人保險合同約定以外的利益;虛列費用或人員套取資金違規行為進行了立案調查、審理,并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

  經查明,當事人存在著以下違法行為:

  一、給予投保人保險合同約定以外的利益

  2019年2月,平安財險大同中支承保的晉B3136E車輛標的車險保費1490元,其中交強險保費665元,商業險保費825元,該公司給予投保人馬慧萍優惠金額350元。根據該公司書面說明,交強險給予投保人馬慧萍優惠4%保費金額,商業險按照當時市場政策給予投保人馬慧萍約40%的保費優惠金額。

  上述行為有下列證據為證:

  1. 客戶交強險、商業險保單,繳費證明;

  2. 與投保人電話訪談記錄;

  3.客戶信息登記表、轉賬記錄;

  4.省分公司情況說明;

  5.公司記賬憑證、業務明細等;

  6.現場檢查事實確認書。

  上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為:……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益”的規定。

  依據《中華人民共和國保險法》第一百六十一條“保險公司有本法第一百一十六條規定行為之一的,由保險監督管理機構責令改正,處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節嚴重的,限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證”和第一百七十一條“保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的,保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的,撤銷任職資格”的規定,現就上述違規事實決定作出以下行政處罰:對平安財險大同中支責令改正,罰款5萬元;對代理業務二部負責人賈昱警告,罰款1萬元。

  二、虛列費用或人員套取資金

  (一)平安財險大同中支在2018年11月上半月虛列,向北京京東世紀信息技術有限公司支付宣傳費用,實際是用于向業績突出保險代理人發放京東卡。2018年12月,該公司共向33名保險代理人發放京東卡,涉及金額180000元。

  (二)平安財險大同中支2018年11月上半月39筆保險業務,保單顯示均為何某的個人代理業務。經調查何某均未開展相關業務,所列支的手續費和激勵費由他人領取。涉及保單39筆,保費金額43011元,手續費5569. 6元,京東卡金額4600元。

  上述行為有下列證據為證:

  1. 公司2018年營銷方案等資料;

  2. 代理人簽領臺賬;

  3. 公司情況說明;

  4. 訪談記錄;

  5. 公司與何某簽訂的保險個人代理合同;

  6. 借用何某身份開展業務清單;

  7. 記賬憑證;

  8. 現場檢查事實確認書。

  上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“保險公司應當按照保險監督管理機構的規定,報送有關報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規定。

  依據《中華人民共和國保險法》第一百七十條“違反本法規定,有下列行為之一的,由保險監督管理機構責令改正,處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節嚴重的,可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證:(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的。”第一百七十一條“保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的,保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的,撤銷任職資格”的規定,現就上述違規事實決定作出以下行政處罰:對平安財險大同中支責令改正,罰款12萬元;對代理業務二部負責人賈昱警告并罰款2萬元,對總經理陳建明警告并罰款1萬元。

  當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期將每日按罰款數額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

  當事人如對本處罰決定不服,可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議,也可在收到本處罰決定書之日起6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間,上述決定不停止執行。

  中國銀保監會山西監管局

  2019年12月12日


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